Zerodha founder Nithin Kamath’s tip on picking stocks for the long run

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देश की शीर्ष ऑनलाइन ब्रोकरेज फर्म ज़ेरोधा 8 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं के साथ खुदरा निवेशकों के लिए निवेश मंच बन गई है। से खास बातचीत में लाइवमिंट, इसके संस्थापक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी नितिन कामथ ने स्टॉक चयन, सामान्य गलतियों और पूर्वाग्रहों से बचते हुए पोर्टफोलियो में विविधता लाने के तरीके, भविष्य के लिए उनकी कंपनी की योजनाओं और अधिक के बारे में निवेशकों के दृष्टिकोण पर अपने विचार साझा किए।

मूल्य बनाम विकास निवेश

सूचना तक पहुंच में आसानी के कारण पूंजी बाजार में निवेश विकसित हुआ है। भविष्य के किसी भी संभावित परिणाम की कीमत पहले से ही स्टॉक में है। हालांकि, वास्तव में मूल्य स्टॉक खोजना एक कठिन सवाल है।

निवेश का सार वास्तव में मूल्य या विकास नहीं है, यह पोर्टफोलियो विविधीकरण के बारे में है और यह सुनिश्चित करना है कि स्टॉक या सेक्टर या किसी देश के लिए भी बहुत अधिक जोखिम नहीं है। विचार इसे पर्याप्त रूप से विविधता प्रदान करना है और विशेष रूप से खुदरा निवेशकों के लिए एक समय में सब कुछ करके निवेश को समय देने की कोशिश नहीं करना है, बल्कि ओवरटाइम निवेश करना है ताकि आपको औसत डॉलर की औसत लागत मिल सके।

स्टॉक चयन

आज मूल्य वास्तव में विकास कंपनियों और हर किसी के निवेश पर आधारित है कि कंपनी कैसे विकसित हो सकती है। और विकास कंपनियों को चुनने की रणनीति एक उच्च जोखिम वाली रणनीति है और निवेशकों को जागरूक होना चाहिए और जोखिम के बारे में पता होना चाहिए और कुशलता से विविधता लाना चाहिए। निवेशकों को उन कंपनियों के शेयरों पर गौर करना चाहिए जो अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं जिनकी कीमत आज की दुनिया में बेहतर है।

अगर मैं दो बड़ी गलतियां चुनता हूं जो निवेशक करते हैं – एक 1 या 2 शेयरों में केंद्रित हो रहा है और दूसरा इसे खराब करना है, इसे कम करना है, और यह ज्यादातर खुदरा निवेशकों के लिए गिरावट का कारण है जो यहां आते हैं। बाजार। वे अंत में कुछ शेयरों के प्यार में पड़ जाते हैं और जैसे ही स्टॉक नीचे जाता है, स्टॉक के वापस उछलने का उनका विश्वास बढ़ जाता है और वे इसे और अधिक खरीद लेते हैं और अंततः वे उस बिंदु पर पहुंच जाते हैं जहां वे 2 या 3 स्टॉक ऐसे बन जाते हैं। उनके पोर्टफोलियो पर एक बड़ी एकाग्रता।

खुदरा निवेशकों के लिए विशेष रूप से अपने निवेश पर बैठना कठिन है, इसलिए निवेश का पोर्टफोलियो दृष्टिकोण इसके बारे में जाने का सही तरीका है, जो कहा जाने से आसान है क्योंकि यह निवेश की मात्रा पर भी निर्भर करता है। इस दृष्टिकोण के साथ समस्या यह है कि जिस नींव और सिद्धांतों पर किसी ने निवेश करना शुरू किया है, वह खराब है। लंबे समय में, बाजार में पैसा बनाने की सबसे अधिक संभावना एक पोर्टफोलियो दृष्टिकोण अपनाने से होती है।

हालाँकि इसे हल करना एक कठिन समस्या है क्योंकि मानवीय पूर्वाग्रह आपको कुछ खास तरीकों से करने के लिए प्रेरित करते हैं, लेकिन यह सब सीखने का सबसे आसान समय तब होता है जब आप अभी शुरुआत कर रहे होते हैं क्योंकि भविष्य में उन कुछ निश्चित निवेश आदतों को बदलना कठिन हो जाता है तुम विकसित हो।

एक सस्ते स्टॉक का मतलब यह नहीं है कि यह खरीदने के लिए आकर्षक है, जो एक आम खुदरा निवेशक रणनीति बन गई है, क्योंकि वे इसे वापस उछाल की उम्मीद करते हैं, जो एक बदतर रणनीति है। शेयर बाजारों में, यदि किसी शेयर का मूल्य नीचे जा रहा है और काफी गिर जाता है तो इसका मतलब है कि हॉल के आसपास कुछ बुरी खबर है।

ज़ेरोधा में, हम लोगों को ऐसी गलतियाँ करने से रोकने की कोशिश कर रहे हैं क्योंकि निवेशक जितनी कम गलतियाँ करते हैं, उतना ही वे बाज़ार में टिके रहेंगे। लोग कम मूल्य या पेनी स्टॉक, विशेष रूप से पहली बार आने वालों के प्रति आकर्षित होते हैं, और न्यूड फीचर लोगों को सावधान करता है जिससे हमें मदद मिली है क्योंकि हमारे पेनी स्टॉक ट्रेडिंग वॉल्यूम में लगभग 75% की कमी आई है और इसने एक बड़ा प्रभाव पैदा किया है।

संपत्ति वर्ग जो अगले कुछ वर्षों में आगे बढ़ेंगे

यह प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के लिए है, जहां कहीं अधिक प्रतिफल होगा, अधिक ब्याज उत्पन्न करेगा। क्रिप्टो ने अपने सभी नियामक अनाज के साथ भी इतना अच्छा किया है क्योंकि इसने लोगों के लिए पैसा कमाया है, इसलिए लोग इसमें रुचि रखते हैं। पिछले 2 वर्षों में बाजारों ने वास्तव में अच्छा प्रदर्शन किया है, क्योंकि स्टॉक भागीदारी बढ़ी है। वे रियल एस्टेट, सावधि जमा और अन्य से बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं।

जब तक शेयर बाजार ऐसा कर सकता है, तब तक लोगों की इसमें सावधि जमा या अन्य की तुलना में अधिक रुचि होगी। निजी तौर पर, मुझे लगता है कि रियल एस्टेट में पैसा नहीं बनना है। यह सूची में सबसे नीचे है। दुनिया में सोने को लेकर अनिश्चितता है। (एयूएम) के संदर्भ में क्रिप्टो टॉक कुछ भी नहीं है। जबकि आपके पास 1 करोड़ निवेश हो सकता है या 5 में से 1 हो सकता है, जैसा कि वे दावा करते हैं, ऐसा मत सोचो कि निवेश की राशि 2-3 बिलियन डॉलर से अधिक है, जो कि भारतीय पूंजी बाजार के आकार, भारत में सोने के बाजार के आकार को देखते हुए कुछ भी नहीं है। .

क्रिप्टो यहां एक वाइल्डकार्ड है, रिटर्न कैसा है, इसके आधार पर कहीं भी हो सकता है। मेरा मानना ​​​​है कि क्रिप्टो में गतिविधि कम होगी और उच्चतर नहीं होगी क्योंकि सरकारों को इसमें कूदना होगा और इसे किसी न किसी रूप में विनियमित करना होगा। FD से ऊपर सोना। अगर भारत को अगले 20 वर्षों में अच्छा प्रदर्शन करना है, तो इक्विटी वर्ग में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाली संपत्ति होगी। ऐतिहासिक रूप से भारत में कॉर्पोरेट प्रशासन समस्या थी, जिसमें पिछले वर्षों में सुधार हुआ है। अगर कॉरपोरेट गवर्नेंस बढ़ता है, तो इक्विटी के अच्छा प्रदर्शन करने की संभावना भी बढ़ जाती है।

2022 में आईपीओ बाजार

मुझे नहीं लगता कि इस साल आईपीओ बाजार इतना गर्म होगा, जो मेरे हिसाब से जनता के लिए अच्छा है। अगर बाजार बहुत गर्म है, तो हर कोई कोशिश कर रहा है। यदि आईपीओ बाजार बहुत गर्म नहीं है, तो लोग आईपीओ को सर्वोत्तम संभव तरीके से मूल्य देने की कोशिश करेंगे, और तालिका में अधिक मूल्य छोड़ देंगे जो खुदरा निवेशकों के लिए अच्छा है।

ज़ेरोधा के नए साल की योजना

हम स्व-वित्त पोषित हैं इसलिए अभी के लिए कोई धन उगाहने की योजना नहीं है। इस वर्ष के लिए, हमारे ग्राहकों को पैसे की गलतियों को कम करने में मदद करना हमारी प्राथमिकता सूची में सबसे ऊपर है इसलिए हम कुहनी और अन्य सुविधाओं पर काम कर रहे हैं।

2017-2018 में ट्रेडिंग घंटों के दौरान ऐप का डाउनटाइम एक बड़ा मुद्दा था क्योंकि हम तीसरे पक्ष पर निर्भर थे। पिछले 2 वर्षों में, जिसमें सबसे अधिक अस्थिरता देखी गई है, यदि आप हमारे डाउनटाइम को देखें, तो यह न केवल भारत में, बल्कि पूरे विश्व में सबसे कम है। महामारी के दौरान, जब हमने उच्च अस्थिरता देखी, तो हमारे पास शायद 5-10 मिनट के मुद्दे थे, जबकि अन्य घंटों या दिनों के लिए नीचे थे।

हम इसे और बेहतर बनाने के लिए काम कर रहे हैं। आज, हमारे पास 4 अलग-अलग सेटअप में ग्राहक हैं, इसलिए भले ही किसी समस्या के लिए डाउनटाइम हो, यह एक समय में एक सेटअप को प्रभावित करेगा। डाउनटाइम होने पर भी, यह सेटअप को प्रभावित करेगा, बाकी 3 काम कर रहे हैं। सक्रिय ग्राहकों की तुलना में ज़ेरोधा की ग्राहक शिकायत% के संदर्भ में उद्योग की तुलना में सबसे कम है।

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